POS機營銷暗藏信用陷阱特大詐騙產業鏈遭司法重拳打擊

廈門市同安區人民法院近日集中宣判三起關聯詐騙案件，揭開了以信用卡服務為誘餌實施POS機營銷詐騙的黑色產業鏈。該犯罪網絡通過層級代理模式輻射多省，25名被告人已獲刑，最高被判處十年有期徒刑。

一、精準圍獵：大數據時代的詐騙升級

犯罪團伙自2022年9月起，通過違法渠道采購具有信用卡辦理需求的公民個人信息，每條支付30-35元數據采購成本。這些精準營銷數據成為實施定制化詐騙的基礎，業務團隊根據區域劃分開展針對性作案。

二、精密布局：三級分銷詐騙體系

主犯吳某構建了嚴密的犯罪架構：

1.頂層操控：與持牌支付機構建立代理合作，以每臺80-100元價格采購POS機

2.設備改造：對機器進行序列號標記后，以200-300元轉售下級代理

3.地推網絡：在粵桂閩等地組建46人推廣團隊，實行分潤制度

三、話術騙局：四步攻心策略

1.身份偽裝：冒充銀行信貸部專員接觸受害人

2.需求刺激：承諾辦理5-20萬高額度信用卡

3.捆綁銷售：宣稱必須配套POS機完成資質驗證

4.資金截流：以激活保證金名義騙取399元/臺

四、司法亮劍：全鏈條刑事責任認定

經查實，該團伙在9個月間作案得手238萬元。法院審理呈現三大亮點：

1.主從犯區分：根據獲利金額、團隊管理權限等要素，將39名涉案人員劃分為三個責任層級

2.數據犯罪溯源：對違法獲取公民信息行為單獨定罪

3.贓款立體追繳：已執行到位129萬元，建立繼續追償機制

五、量刑階梯：罪責刑相適應原則

已判決的25名被告人中：

-主犯吳某：有期徒刑十年，罰金15萬元

-大區代理曾某：有期徒刑四年，罰金8萬元

-地推組長胡某：有期徒刑二年，罰金3萬元

-基層業務員：拘役四個月至一年不等

該系列案件剩余14人待審案件，將著重審查新型支付工具詐騙的電子證據固定問題。司法機關提醒公眾，正規信用卡辦理無需支付任何前置費用，對捆綁銷售金融設備行為應保持警惕。